El flujo de caja es un informe financiero que ayuda a organizar los ingresos y egresos de una empresa y en la que podrás determinar la liquidez de la misma, es decir con cuánto efectivo cuentas para hacer frente a los pagos o deudas mensuales.
Aunque el nombre lo percibas un tanto complicado o dé la percepción de requerir de muchos conocimientos y gran experiencia financiera para su elaboración, no es así.
Además los beneficios que obtendrás al elaborarlo son tantos que vale la pena no solamente intentarlo sino que se vuelva parte de tu rutina mensual.
Beneficios de elaborar un Flujo de Caja
- Organiza de mejor forma los ingresos y egresos
- Te ayuda a realizar proyecciones de ambos rubros
- Te ayudará a tomar decisiones respecto a tus deudas o encontrarás la forma de minimizar los gastos.
- Las proyecciones te ayudarán a minimizar el riesgo de tener un déficit lo que se convertirá en una herramienta para tomar decisiones.
Elementos con los que debes de contar para iniciar tu Flujo de Caja
- Solicita un balance general y el estado de resultados: en ellos encontrarán los saldos que tienes en caja, es decir, el efectivo con el que cuenta ya sea en bancos, cajas chicas, etc. Estos datos son el punto de partida para el informe.
- También puedes hacer el ejercicio a nivel personal, igualmente el punto de partida es el dinero con el que cuentes.
- Determina el período de tiempo que utilizarás para tu análisis, por lo general es mensual.
- Registro de las ventas (ingresos) del período determinado
- Registro de todos los gastos (egresos) del período determinado: Este punto es importante que realices una clasificación de los gastos para que después puedas determinar que tipo de gastos son lo que tienen más peso.
- Por ejemplo puedes dividirlos en gastos de oficina, pago de planilla, gastos fijo en los que involucrarás el pago de luz, teléfono, alquileres; todo dependerá de cómo se te haga más fácil visualizar tus gastos.
Ve este ejemplo para elaborar un Flujo de Caja
Como podrás darte cuenta no es complicado, solo tienes que organizar la información y plasmarla en una hoja de cálculo.
Después serás un maestro en el arte de analizar tus finanzas.
